【国投泰康信托-信天翁495号集合资金信托计划产品要素】

发行机构 国投泰康信托 产品状态 在售
产品类型 信托产品 返利 5000元
产品期限 12个月 发行规模 5亿
投资起点 100万 收益率 8.2%~8.8%
发行日期 2018-08-24 投资方向 商业贷款
所在地 付息方式
收益率说明 100-300 8.2% 300-600 8.5% 600-3000 8.8%
资金运用 信托资金用于归还项目公司关联方借款及项目后续开发建设
风险控制 ⑴项目公司以其持有的价值14.39亿的土地抵押，初始抵押率不超过69.5%，后续收取土地解押保证金和销售提留款后，抵押率将降低； ⑵项目公司单一股东融创海之湾的100%股权质押给信托计划； ⑶项目公司融创金湾及单一股东融创海之湾向国投信托承担差额补足义务； ⑷融创集团为融创海之湾和融创金湾的上述差额补足义务提供保证担保。
还款来源 ⑴第一还款来源：用于支付本信托基准投资收益的第一还款来源为标的项目的销售回款。 ⑵第二还款来源：项目第二还款来源为担保方的担保义务
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【国投泰康信托-信天翁495号集合资金信托计划产品详情】


 

担保方：融创房地产集团有限公司
        融创房地产集团有限公司（以下简称“融创集团”）成立于2003年，注册资本100亿元，融创集团为香港联交所 上市公司——融创中国控股有限公司（HK.1918，以下简称“融创中国”）的在岸经营实体，由其直接全资控股各区 域公司，融创中国超过80%的资产在融创集团名下。
      融创中国是一家注册于开曼群岛并于香港联交所上市的房地产开发企业，实际控制人孙宏斌。2017年在中国房地 产业协会联合中国房地产测评中心共同发布的《2017中国房地产开发企业500强榜单》中，融创中国位列行业百强第4 位。
     融创中国持续聚焦于北京、华北、上海、西南、东南、广深、华中和海南八大区域和一线、环一线及核心城市， 开发销售高端精品物业，拥有众多处于不同发展阶段的项目，产品涵盖高端住宅、别墅、商业、写字楼等多种物业类 型。2015年融创中国实现销售金额734.6亿元，业绩名列全国房企第九位；2016年融创中国销售金额达到1553.1亿元， 位列全国房企第七位，成为最具发展潜力的房地产TOP10企业。2017年融创中国销售金额达到3620.1亿元，位列全国 房企第四位。
    截至2018年3月26日，包含旧改等协议状态的储备在内，融创拥有土地储备共约2.18亿平方米，整体货值约人民 币3万亿元，超96%的货值位于一线、二线及环一线城市。


融创集团
公司资产总额从2015年的902.35亿元， 快速增至2017年的5996亿元，年均复合 增长率超过100%，公司近三年来把握市 场机遇，快速发展。
公司总资产中流动资产占比较高，超80%， 主要为公司土地储备和尚未交付的项目， 公司项目和土地储备主要位于一二线城市， 去化速度较快、安全性较高，总体看，公 司资产质量较高、流动性较好。

用款项目介绍

融创集团联合南通亚伦房地产开发有限公司和联科智慧城 投资有限公司（南通亚伦为本项目的财务投资者，联科智 慧城为本项目的招商引资方，融创为本项目的操盘方）， 通过宁波融创海之湾置业有限公司（以下简称：“融创海 之湾”）于4月9日以招拍挂形式竞得竞得宁波杭州湾新区 智慧宜居区块1#、2#和3#地块的国有建设用地使用权。

⚫ 标的项目总价168,550万元，截止目前，项目公司已签订 土地出让合同，通过定金转出让金方式支付33,500万元， 剩余部分将在本信托计划发行之前自行支付完毕，付清土 地出让金后项目公司方可申请办理土地证。

 

抵押物介绍

⚫ 本项目的抵押物为标的土地（除3#-a），抵押 率不超过69.5%，后续收取土地解押保证金和 销售提留款后抵押率将降低。

⚫ 该土地现状为净地。宗地位于杭州湾新区商务 新城区先期启动区内。目前宗地周边规划用地 为住宅、商业。

⚫ 地块周边教育、医疗、休闲娱乐配套基本成熟

项目亮点

土地价格较低，土地楼面价约2000元/平米，售价已超10000元/平米，现金流覆盖倍数 较高，项目安全性较高；

➢ 区域优质，项目位于上海、杭州和宁波中心地带，位置优越、交通便利（1小时内可达 上海、杭州和宁波）、新区规划科学合理、产业配套高端齐全；

➢ 政策宽松，周边上海、杭州和宁波均已限购，项目区域不存在限购政策，当前区域市场 成交火爆；

➢ 主体优质，融创集团所开发项目优质、较周边同类项目有一定溢价、销售去化能力很强