【GD信托·恒大太原书院集合资金信托计划产品要素】

发行机构 光大信托 产品状态 在售
产品类型 信托产品 返利 0元
产品期限 12/18/24月 发行规模 -
投资起点 100万 收益率 7.3%~7.9%
发行日期 -- 投资方向 房地产
所在地 付息方式
收益率说明 预期收益 率12个月：100-300万（不含）7.3%，300-1000万（不含）7.5%，1000万以上协议18个月：100-300万（不含）7.5%，300-1000万（不含）7.7%，1000万以上协议24个月：100-300万（不含）7.7%，300-2000万（不含）7.9%，1000万以上协议产品规模信托计划总规模25亿，第一阶段规模2.18亿（已成立）、第阶段规模10.62亿（本次募集）、第三阶段12.2 亿产品期限 分为12个月（10亿）、18个月（7.5亿）、24个月（7.5亿）（满6个月融资人可以提前还款）【返现规则】12个月100万返3000，300万返9000，1000万返20000，                      18个月100万返5000，300万返15000，1000万返50000，                       24个月100万返6000，300万返18000，1000万 返60000 
资金运用 向项目公司进行股权增资，最终用于恒大书院项目建设 
风险控制 风控措施1）提供恒大金碧天下XD-11片区002-5地块、053-5住宅地块第一顺位抵押，抵押物合计价值约15.2亿元，对应第二阶段募集规模10.62亿，抵押率不超过70%2）信托计划直接持有49%项目公司股权，派驻董事行使重大事项一票否决权，剩余股权设置随同处置权且不得对外质押3）恒大地产为项目公司分红提供差额补足，同时远期受让信托计划持有的49%股权4）信托计划成立后4个月内取得首批地块四证（满足432条件）5）设立资金监管项目采取受托支付，仅用于太原书院项目开发建设6）销售回款账户严格监管，仅用于项目建设和归还信托本息，项目整体销售达到70%需全部归还信托借款本息，信托资金到期前1个月需要进行资金归集 
还款来源 1.标的项目销售收入（整体可售货值合计108亿，目前项目首期地块四证齐全，部分已取得预售证）2.政府土地返还款（按照土地款85%返还比例计算，土地返还款预计23亿）3..恒大地产集团统筹（2019年权益销售金额5782亿元，主体评级AAA） 
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【GD信托·恒大太原书院集合资金信托计划产品详情】

产品亮点
➢ 用款项目彭村城中村改造地块（恒大书院）位于太原市核心区域，距离万柏林区政府2.5公里、太原市 政府3.5公里，位于太原市主干道两侧、周边居住氛围浓厚，且属于稀缺学区房
➢ 交易对手恒大地产主体评级AAA，2019年实现权益销售金额5782亿元，排名百强房企第1位
➢ 本项目还款来源包括商品房销售回款（可售货值108亿）和ZF土地返款款约23亿，多倍覆盖信托本息
➢ 本次抵押地块属于太原市销冠楼盘（2019年单盘销售37.19亿元），距离地铁2号线章街站仅500米，项 目已签约山西省实验学校（全省重点中学前三，九年一贯制）、同时新设立的清华附中距离本项目仅2 公里，抵押物变现能力强
➢ 根据官方数据统计，太原市住宅库存去化周期仅3个月，用款项目和抵押物均位于太原市目前成交面积 排1、2位的热点区域，去化速度有保障
➢ 用款项目属于一二级联动开发项目，拿地成本仅为4321元/平（扣除土地返还款后仅为648元/平），根 据压力测试当销售均价整体下降32%时项目仍可实现盈亏平衡。