项目亮点 1. 区域优势 泰兴市是江苏省三个直管县级市之一,2018年GDP1040亿元,一般公共预算收入74.51亿元,位列江 苏省第7位、苏中第1位!连续18年跻身全国百强县(市)行列,排名第32位,财政实力雄厚。 2. 设置抵押物 融资人以其名下的商业办公楼(评估值合计13.69亿元)提供抵押保证担保。抵押物为已完工并办理 房产证的不动产,产权清晰,抵押率为50%,并呈逐年减小趋势。 3. 设置强担保 担保人泰兴成兴(国企,AA公募债主体)泰兴市人民政府100%控股,截至2018年6月,总资产173亿 元,净资产62.06亿元,资产负债率为64%;累计公开发行多只债券,存续期晚于信托期限,还款能力 有保障。
融资方介绍
担保方介绍 泰兴市成兴国有资产经营投资有限公司 成立于2003年4月18日,注册资本人民币64,800万元,股东和实际控 制人为泰兴市人民政府。公司作为经泰兴市政府授权对泰兴市城西片区进行经营、开发、建设的投资建设主 体和国有资产运营管理平台,公司主要从事泰兴市城西片区的基础设施建设、土地整理开发、安置房建设和 污水处理等业务。公司于2013年发行13泰兴成兴债8亿元,据鹏元资信评估有限公司跟踪评级结果为主体评 级AA,债券评级AA。截止至2018年6月30日,公司总资产173亿元,净资产62.06亿元,资产负债率为64%。
标的抵押物:泰兴人才科技广场 融资人以其名下位于泰兴市高新区科创路东侧、文昌东路南侧,不动产权证 号为苏(2018)泰兴市不动产权第0033157号的面积136638.02㎡的商业办公楼为债务人履行偿还贷款本息 义务提供抵押担保(第二顺位)。根据2018年10月30日,江苏苏信房地产评估咨询有限公司出具的编号【苏 信房地估字[2018]泰兴第 0112001 号】《房地产估价报告》,根据市场法估值,对已完工的建筑按照10020 元/㎡的价格进行评估,评估值合计13.69亿元。标的抵押物已为融资人向工商银行的4亿元融资提供第一顺位 抵押,债权金额和利息合计5.5亿元,期限10年,标的抵押物的评估价值减去融资人向工商银行融资本息后余 额为8亿元,本次融资金额为4亿元,抵押率为50%,考虑到融资人每年需向泰兴工行偿还本级及利息,本信 托计划的抵押率呈现逐年减小的趋势。标的抵押物为已完工并办理房产证的不动产,产权清晰。标的抵押物 于2019年5月,将已完工的2幢楼纳入编号为苏(2018)泰兴市不动产权第0033157号后,抵押物评估价值 将增加6亿元。至此,本信托计划的抵押率将为28.57%。