【光大信托-大有7号集合资金信托计划产品要素】

发行机构 光大信托 产品状态 在售
产品类型 信托产品 返利 6000元
产品期限 12+12月 发行规模 3亿
投资起点 100万 收益率 9.1%~9.5%
发行日期 2018-12-10 投资方向 房地产
所在地 付息方式
收益率说明 100万-300万/9.1%-9.5%(税后)
资金运用 用于广东副省级城市湛江市万合隆广场项目住宅部分的开发建设
风险控制 1)本项目土地使用权抵押给信托计划,抵押率约37%,超低抵押率;2)项目公司与佳兆业集团(地产30强,主体评级AA+)合作开发,项目公司80%股权过户 信托计划,剩余20%股权质押给信托计划,项目采取1:1结构化优先劣后设计; 3)广州市国企(母公司主体评级AAA)和吴川万合隆对交易对手履行信托计划优先级本息 偿还义务提供差额补足; 4)实际控制人对本信托计划提供个人无限连带责任保证担保;5)我司向项目公司派驻财务总监(由业务团队负责人担任)和董事(由区域中心负责人担 任),并具有一票否决权,我司对项目公司派驻人员(需定期轮换)进行现场监管、全程资 金监管
还款来源 本项目还款来源为项目销售收入和抵押物变现收入。 (一)销售收入 本项目的收入主要来源于项目销售收入。 (二)抵质押物变现收入 本信托计划的第二还款来源为抵押物、质押物变现收入。两块土地项目公司土地使用权 100%抵押给我司,变现后预计能够覆盖本信托贷款本息
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【光大信托-大有7号集合资金信托计划产品详情】

项目概况

         万合隆广场位于新老城区交 界处,属于地理中心,辐射人口 达200万,核心消费人口约60万, 为项目运营提供了规模庞大的市 场消费基础。廉江万合隆广场项 目定位于廉江首席旅游主题购物 公园,功能定位为集居住、旅游、 文化、商贸、休闲、娱乐、办公 等立体复合功能为一体的城市综 合体,也是目前全市唯一的城市 综合体项目。

区域情况

        项目位于湛江市下辖的廉江市人民大道西166号,座落于创业北路与人民大道及九洲江大道三大交通中轴交汇处,是廉江市行政中心,商业中心。政府明确定位人民大道作为廉江市两大中央商务区之一,而本项目位于人民大道核心位置,区位优势显著。周边有廉江市唯一的三甲医院和其他三甲医院以及学区、公园配套

合作开发商


抵 押物介绍

抵押物区位

廉江市全市GDP近600亿元,实体经济发展基础好,是湛江市经济增长的重点,项 目位于廉江市人民大道西 166 号,座落于创业北路与人民大道及九洲江大道三大交 通中轴交汇处,是连接廉江空港与市行政中心的重要通道,是廉江市行政中心,市 政规划建设的廉江城市新的金融中心、商业中心、商务中心区,是城西居住景观风 貌区、城市核心景 观风貌区、科教创新产业景观风貌区三大风貌分区的核心处,与 廉江市北部生态旅游区、中部文化旅游区、南部滨海旅游区等自然、人文景区有效 联动。政府明确定位人民大道作为廉 江市两大中央商务区之一,而本项目位于人民 大道最为繁华的核心位置,区位优势显著。

万合隆广场位于新老城区交界处,属于廉江市地理中心,辐射人口达 200 万,核心 消费人口约 60 万,为项目运营提供了规模庞大的市场消费基础。廉江万合隆广场 项目定位 于廉江首席旅游主题购物公园,功能定位为集旅游、文化、商贸、休闲、 娱乐、办公、居住 等立体复合功能为一体的城市综合体,也是目前全市唯一的城市 综合体项目。

1.土地权利限制: 估价对象土地所有权属于国家,土地使用权人以出让方式取得土地 使用权,该宗地未设定抵押权、担保权、等他项权利。 2.基础设施条件: 宗地红线外“五通”(通给水、通排水、通电、通路、通讯),宗地 红线内场地平整

交易对手

       廉江万合隆房地产开发有限公司由吴川万合隆农业有限公司100%持股,成立于2015年。 万合隆是集房地产开发与销售、物业管理、建材、商业经营为一体的大型民营企业。该项目公 司是为了开发位于廉江市人民路与创业路交汇处,廉江糖厂”三旧改造”项目(廉江万合隆广 场)而成立的,项目占地121亩。

差额补足方

广州市公恒典当行有限责任公司
广州市公恒典当有限责任公司是由国家商务部 批准成立的,拥有 48000 万人民币注册资金的 综合性典当融资特种服务企业,公司在积极贯 彻国家有关经济政策、法律法规的同时、以广 州市中 小企业为主要服务对象,致力于为中小 企业的发展提供小额、短期、便利、快捷的典 当融资服 务,为中小企业的发展提供服务。公 司以“公恒典当”为品牌,以规范的专业化管 理和先进的信 息技术为手段,开创出“闲置资 金大流通,融资模式新突破”的新型规范化典 当模式。通过开展 房地产、机动车、有价证券、 批量物资和民品的抵押、质押等典当融资业务, 为广大中小企业以 及社会各界,提供规范便捷 的融资渠道。 广州金控资本持有公恒典当行 99.58%的股权, 而广州金控资本由广州金融控股集团有限公司 (国有独资)100%持股。

项目亮点

(1)湛江是广州的副省级中心城市,也是粤西地区的核心城市,还是北部 湾经济带的重要城市,经济未来发展潜力较大,增长势头强劲;廉江市为中 国电饭煲之乡,制造业发达,是广东省十强县,居民消费实力强。

(2)项目所在地廉江市2018年2月以来仅有零星住宅用地供应,目前全市新 增住房供应紧缺,该项目退出后,有望迅速售罄;项目所在地是廉江市核心 区域,不仅有学区与公园,更配套有全市唯一的三甲医院在内的4家医院, 所在位置为全市最佳区域。

(3)超低抵押率,抵押物评估价值约8亿元,融资金额不超过3亿元,抵押 率仅为37%;另外设计了1:1的结构化安排,进一步降低风险;

(4)项目与佳兆业(百强30名)合作开发,为区域内唯一大型商住综合体 项目,且住宅占比达70%,总货值超过20亿元。

(5)本项目由广州公恒典当行为优先级信托本金和收益提供差额补足,该 公司为广州市属国企广州金控集团下属公司,广州金控集团为AAA级企业, 总资产超过5000亿元。