【平安信托-璞誉1号集合信托计划产品要素】

发行机构 平安信托 产品状态 在售
产品类型 信托产品 返利 12000元
产品期限 18个月 发行规模 4.3亿
投资起点 300万 收益率 9.1%~9.1%
发行日期 2018-11-08 投资方向 商业贷款
收益率说明 300(含)以上:9.1%/年
资金运用 向成都天际置业发放信托贷款,用于“当代中德璞誉”住宅和商业项目的开发建设。
风险控制 1、武汉当代科技产业集团、江西洪客隆集团为贷款本息提供 100%连带责任担保; 2、成都当代中德璞誉项目土地及在建工程抵押,动态抵押率 65%;(已办理) 3、融资人 100%股权质押; 4、信托资金受托支付。
还款来源 项目销售回款、担保人统筹还款
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【平安信托-璞誉1号集合信托计划产品详情】

 

三,用款项目介绍
区位:该项目位于成都市武侯区核心位置,距离原中心天府广场 8 公里,距离高铁站火车南站 7 公里,距离双流机场 8 公里,距离新的市中心(新会展,金融城)10 公里)

该地块周边有保利花园、蓝光诺丁山、华宇楠苑、置信丽都花园等楼盘。区域交通便利,1 公里内有公交站 10 个,距离地铁3 号线武侯立交站 600 米,距离地铁 3 号线和 9 号线交汇的武青南路站 700 米。(3 号线二期将于 2018 年内通车)。同时,项目 1 公里内有幼儿园多个,两所小学。距离诺丁山购物广场和大悦城 2 公里,离新建的万达城 1 公里,周边为成熟的生活配套区域。

四、交易对手简介
武汉当代科技产业集团(担保人/实际控制主体):
成立于 1988 年 7 月,民营高新技术集团公司,主要投资领域涵盖医药板块、地产板块、教育板块、旅游板块等。生物医药板块以人福医药(600079)为主体,医药工业百强排名 32 位,截至 2017 年底,总资产 354 亿,净资产 166亿,全年营收 154 亿,净利润 23 亿;教育板块包括武汉理工大学华夏学院、武汉大学珞珈学院、武汉工业职业技术学院,纳入国家普通高等学院招生计划,目前在校生近 2 万人;房地产及旅游板块以武汉当代物业和武汉三特索道(002159)为主体,累计实现销售额上百亿元;在棉纺织板块,集团为安徽华茂集团的第二股东,华茂集团为华茂股份(000850)的大股东,总资产逾 78 亿,为全国棉纺织业 10 强;同时,公司投资的矿产采掘、加工和贸易板块,市场价值逾 300 亿元。
截至 2017 年底,公司总资产规模约 790 亿元,净资产 356 亿,有息负债 256 亿,预计到信托期末,集团现金流为150 亿元,公司主体信用评级为 AA+(大公国际),偿债能力较好,盈利能力稳步增长,具备较强的担保和再融资能力。

主要亮点总结
1. 担保方“武汉当代科技产业集团“为 AA+信用评级主体,总资产达 780 亿,负债率 52%,下属企业包含 4 家 A 股上市公司,业务布局涵盖生物医药、房地产、学校教育和投资并购等,实力雄厚。
2. 融资方将成都核心区域“当代中德璞誉”项目土地和在建工程抵押给信托计划(已办理),根据抵押物评估值,保持动态抵押率 65%以内,有很强的安全边际;
3. 受托人 XX 信托为国内首屈一指的信托公司,其股东为国内某大型金融机构,资产总量逾 6 万亿,明星信托公司对该项目公司派驻董事,并管控项目财务和工程进度;
4. 用款项目位于准一线城市四川省会城市成都的核心区域,目前四证齐全,周边配套完善,未来销售去化前景好;5. 武汉当代集团、江西洪客隆集团对本项目提供连带责任担保,并承担项目建设过程中的资金缺口承担流动性不足义务;
6. 融资方(项目公司)将 100%股权质押给信托公司。