【光大信托-汇安1号集合资金信托计划产品要素】

发行机构 光大信托 产品状态 在售
产品类型 信托产品 返利 8000元
产品期限 24个月 发行规模 16亿
投资起点 100万 收益率 9.2%~9.98%
发行日期 2018-08-14 投资方向 股权投资
所在地 付息方式
收益率说明 100-299 万:9.2%【税后】300-999 万:9.8%【税后】1000 万及以上:9.98%【税后】
资金运用 用于收购深圳市名众房地产开发有限公司65%股权以及深圳水头沙项目与五金厂项目
风险控制 1、土地抵押:取得土地产权证后办理土地抵押,水头沙项目占地面积45092 平米,五金厂项目占地 54429.7 平米,项目规划容积率 2.9,参考当地海岸线附近楼盘的楼面土地价格 10500 元/平米,水头沙项目地块和五金厂项目地块预计市场价值约为:30.45 亿元。预计抵押率为:52.5%; 2、深圳名众将其 65%的股权转让至信托公司名下,剩余 35%的股权质押给信托公司,项目公司股权在信托存续期间 100%由信托公司控制; 3、差额补足/优先偿还:名门地产及其实际控制人提供差额补足义务并且承诺项目回款优先偿还信托本息。两个项目预计销售收入合计123.2 亿。极端情况,可启动降价权保证销售回款,用以覆盖本次信托贷款本息; 4、信托权利:信托公司委派董事并拥有一票否决权+对项目拥有降价销售权+项目资金及工程进度监管+证照、印章专人保管。
还款来源 (1)投资期间:通过项目销售收入实现投资收益,名门地产(第一顺位义务人)及其实际控制人宋金兴,以及谢清旺与孙群堤等对投资收益提供差额补足义务; (2)每期投资期限满 24 个月:名门地产指定第三方收购信托计划持有的项目公司对应比例股权,收购金额覆盖对应信托本金及剩余收益,信托计划按比例实现退出。该部分如涉及税费事宜,则有交易对手承担。若每期期限届满,项名门地产指定第三方未收购或未完全收购信托计划持有项目公司对应股权的,我司拥有对项目的降价销售权,处置剩余存货,从而实现最后项目清算,并实现退出。
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【光大信托-汇安1号集合资金信托计划产品详情】

项目亮点

1、本项目水头沙村,依山伴水,风水极佳。项目占据得天独厚的海岸线位置,与海洋沙滩零距离。拥有深圳市极其稀缺的沙滩海岸线资源(建成后小区自带百色沙滩),独一无二!

2、名门地产,总资产超百亿,河南当地龙头房企。根据 2018 年中国房地产 500 强测评结果,名门地产(河南)有限公司位列“中国房地产百强”行业第 98 名。

水头沙项目:

       本项目位于大鹏新区南澳街道水头沙片区,地处深圳市大鹏新区南澳街道办水头沙社区。由文明路、水头沙一路合围而成,周边配套设施有中国邮政、南澳医院水头沙社区健康服务中心、深圳南澳大酒店等,配套设施一般。项目内外交通情况较好,通过水头沙一路可以直接连通海滨北路,可以接驳盐坝高速,可以直接通往深圳市区,周边有水头沙公交车站。

        功能定位和改造目标是通过更新将南澳水头沙片区建设成为以高端别墅、住宅、酒店公寓、商业功能为依托的时尚艺术滨海度假综合体。

五金厂项目:

       日升五金公司拥有房地产证深房地字第 6000006260 号、第 6000155592 号、第6000155590 号、第 6000155588 和第 6000182015 号三块土地及其上建筑物,总占地面积 54429.7 平方米,现状为工业厂房、办公楼、宿舍楼、仓库等。

        五金厂项目原为日升五金厂分为一厂区和二厂区,为两块不相邻宗地。日升一厂位于南澳街道辖区大鹏湾沙滩以北、水沙路以南、海滨路以西,共有使用权面积 34404.7 平方米。日升二厂位于南澳街道辖区海滨路、水头沙四路、悠特电子厂、北侧自然山体围合的区域,宗地面积20025平方米。其中日升二厂05-06土地(房地产证深房房地产第 600018201号)为闲置土地。

本项目不涉及“工改”,不属于高污染项目。

      根据测算,本项目土地成本约为 11.6 亿元,项目占地 47540 ㎡,折合 71.31 亩,根据项目周边的同类项目推算,项目容积率保守按照 2.6 计算,可实现计容建筑面积约 12.57万㎡(暂未考虑地下面积)。产品主要包含住宅、办公、商业、海景公寓、海景商务洋房等,考虑到深圳市城市更新要求,项目可售面积约 121577 ㎡,可实现销售收入 71.4 亿元。

       综上所述,水头沙项目占地面积 45092 平米, 五金厂项目占地 54429.7 平米,项目规划容积率 2.9,参考当地海岸线附近楼盘的楼面价土地价格 10500 元/平米,水头沙项目地块和五金厂项目地块预计市场价值约为:30.45 亿元。预计抵押率为:52.5%;两个项目可实现销售收入合计 123.2 亿元,足以覆盖本次信托贷款本息,还款有保障!

交易对手简介

       深圳市名众房地产开发有限公司(简称:“名众地产”)是名门地产集团下属全资子公司,是名门地产实施全国战略走出河南跨越发展的站,公司于 2013 年注册成立,业务领域涉及房地产开发、物业管理、酒店运营等。

        名众地产依托名门地产雄厚的资金实力,丰富的地产开发经验,自进入深圳便先后在深圳罗湖、龙华、龙岗、坪山、南澳等核心区域获取大量土地储备,土地累计储备占地面积已突破 100 万平方米,为集团深圳战略的实施和公司可持续发展提供强大保障。
      目前,名众地产以深圳为战略重点,不断提升核心竞争力,拓展“名众地产”品牌影响力,努力成为深圳地区具竞争力的房地产企业之一。
增信方介绍
     名门地产(河南)有限公司是以房地产投资开发经营为主的集团化股份制企业,初创于 1998 年,注册资本一亿六千万元,拥有一级开发资质。经历 16 年的发展,名门地产由一个专业从事住宅地产的开发商,成长为一个以郑州为中心,向河南省内洛阳、安阳、驻马店、南阳、平顶山、商丘各地市以及河北、北京等周边区域辐射的一个综合性地产投资、开发集团。
     2008 年底,以河南地产企业纳税第三的优异成绩,跨入河南地产开发企业第一军团。开发的物业类型从单一住宅发展至涵盖写字楼、商业以及城中村改造项目。现拥有总资产超100 亿元,土地储备 3 万多亩,已建、在建工程逾 1000 万平方米,自持经营性物业逾 30万平方米,现下辖南阳兴达房地产有限公司、郑州名门地产有限公司、河北名门房地产开发有限公司等 10 多家房地产公司。
      名门地产是走差异化营销的多业态地产开发商,以开发和经营大型城市综合体为主要业态, 以自持物业获取长期、稳定的现金流为盈利模式。 名门地产(河南)有限公司在郑州及河南各地市已建、在建的项目有:郑州名门世家、名门·紫园、万千世纪城、名门盛世、浦发国际金融中心、文化嘉苑、名门国际、常丰名门小区、航空港、孙八砦城中村改造等;驻马店名门风光城市广场;洛阳名门盛 68 世、名门世家、名门·半山溪谷;安阳名门城;商丘名门城;南阳兴达花园、兴达金苑花园、兴达电力花园、兴达卧龙苑和新华城市广场等。根据 2018 年中国房地产 500 强测评结果,名门地产(河南)有限公司位列“中国房地产百强”行业第 98 名。
     地区情况
       深圳,别称鹏城,广东省辖市,地处广东省南部,珠江三角洲东岸,与香港一水之隔,东临大亚湾和大鹏湾,西濒珠江口,南隔深圳河与香港相连。深圳是中国改革开放建立的第一个经济特区,是中国改革开放的窗口,为具有一定影响力的国际化城市。2015 年全市生产总值达 17500 亿元人民币,增长 8.9%左右。2015 年末深圳市常住人口 1137.89 万人,2015 年深圳居民人均可支配收入 44,633 元,增长 9.0%。
      大鹏新区成立于 2011 年 12 月 30 日,是深圳市新成立的功能新区,位于深圳东南部,三面环海,东临大亚湾,与惠州接壤,西抱大鹏湾,遥望香港新界,是粤港澳大湾区的重要节点。深圳东部快速干线盐坝高速公路贯穿与坪西一级公路在大鹏新区葵涌街道辖区内交汇,大鹏新区距陆路口岸沙头角和中国最大的深水港码头盐田港仅 15 分钟车程