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信托公司都有哪些内控机制来提高自身竞争力

时间:2018-06-11 23:30:43  

从信托实践来看,内部控制是信托公司为实现其发展战略和经营目标,以完善公司治理、提升企业核心竞争力为手段,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进彳行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。通常而言,信托公司为了有条不紊地开展业务,都会制定一系列的规章制度(见表1-6),尽管不同的信托公司在制度内容方面可能会有所侧重或表达差异,但都是本着业务规范化、流程明晰化、内控制度化的思路在提高核心竞争力。内部控制的核心含义是职责分离、形成健全的内部约束机制和前台、后台相互支持、相互监督、逻辑有序的机制。前台的主要职责是对业务进行受理和初审,以及各项业务的具体操作;而后台的主要职责是对业务决策提供充分依据和过程控制以及对业务进行财务核算和合法合规性审核等。

信托公司主要规章制度梳理

公司治理:
1.章程
2.股东会议事规则
3.董事会议事规则
4.监事会议事规则
5.独立董事制度
6.总裁办公会议事规则
公司治理
7.风险控制委员会工作规程
8.审计稽核委员会工作规程
9.薪酬管理委员会工作规程
10.关联交易控制委员会工作规程
11.信托业务决策委员会工作规程
12.自营业务决策委员会工作规程
13.信托营销委员会工作规程

基本管理制度:
1.关联交易管理制度
2.信息披露管理制度
3.集合资金信托业务信息披露制度
4.授权管理制度
5.报告管理制度
6.业务文件传递管理制度
7.信托业务尽职调查管理制度
8.贷款业务尽职调查管理制度
9.股权类业务尽职调查管理制度
10.信托业务档案管理制度
11.信托产品推介管理制度
12.信托经理管理制度
13.信托经理业务操作规程
14.信托项目后期管理制度
15.信托项目担保工作指引
16.信托项目业务统计管理办法
17.信托业务合同编号管理办法
18.信托业务信息披露管理办法
19.信托业务报文内容及格式规定
20.信托业务贷款管理服务商管理办法

业务管理制度及操作规程:
1.集合资金信托业务管理制度及操作指引
2.单一资金信托业务管理制度及操作指引
3.财产权信托业务管理制度及操作指引
4.房地产信托业务管理制度及操作指引
5.票据信托业务管理制度及操作指引
6.特定资产收益权信托业务管理制度及操作指引
7.信托贷款管理制度及操作指引
8.信贷资产转让业务管理制度及操作指引
9.定向增发业务管理制度及操作指引
10.证券投资信托业务管理制度及操作指引
11.新股申购业务管理制度及操作指引
12.新股网下申购业务管理制度及操作指引
13.股票收益权信托业务管理制度及操作指引
14.债券承销业务管理制度
15.债券交易业务管理制度及操作指引
16.股权信托业务管理制度及操作指引
17.私募股权投资信托业务管理制度及操作指引
18.资产重组业务管理制度及操作指引
19.保证担保业务管理制度及操作指引
20.集合资金信托计划信托财产保管制度及操作指引
21.保管业务管理制度及操作指引
22.同业拆借管理制度及操作指引
23.事务类信托业务管理制度及操作指引
24.矿产能源信托业务管理制度及操作指引
25.另类投资信托业务管理制度及操作指引
26.资产证券化特定目的受托业务管理制度及操作指引
27.企业年金基金受托业务管理制度及操作指引
28.员工持股信托业务管理制度及操作指引
29.薪酬福利信托业务管理制度及操作指引
30.股指期货信托业务管理制度及操作指引
31.公益信托业务管理制度及操作指引
32.不定向投资信托基金业务管理制度及操作指引
33.有限合伙基金业务管理制度及操作指引
34.银信合作业务管理制度及操作指引
35.信政合作业务管理制度及操作指引
36.自营证券业务管理制度及操作指引

风险管理制度:
1.风险管理信息系统说明及操作指引
2.风险管理制度
3.风险责任制度
4.风险合规审查操作指引
5.资产风险分类委员会组织结构及议事规则
6.资产风险分类细则及操作规程
7.内控制度跟踪检査管理制度及操作规程
8.业务风险评价制度
9.内部控制评价办法
10.信托项目风险处置预案
11.信托资金兑付风险处置预案
12.信托业务投诉管理制度和操作规程
13.案件防范、报告和查处管理制度
14.突发事件应急预案操作指引
15.证券投资信托业务风险管理制度
16.私募股权投资信托业务风险管理制度
17.矿产能源信托业务风险管理制度
18.股指期货信托业务风险管理制度
19.不定向投资信托基金业务风险管理制度
20.薪酬福利信托业务风险管理制度
21.股权代持信托业务风险管理制度
22.艺术品投资信托业务风险管理制度
23.居间业务风险管理制度
24.輿情监测与媒体事件风险管理制度
25.信托产品营销渠道管理风险控制指引

人力资源管理制度:
1.员工聘用管理制度
2.劳动合同管理制度
3.员工培训制度
4员工行为规范
5.重要岗位人员管理办法
6.考勤管理制度
7.绩效考核管理办法
8.员工请休假制度
9.人事管理制度

行政管理制度:
1.工作例会制度
2.总裁例会制度
3.印信管理制度
4.保密管理制度
5.差旅管理制度
6.档案管理制度
7.安全保卫与防火工作管理制度
8.财产物品管理制度
9.车辆使用管理制度
10.办公用品采购与领用管理制度
11,办公室管理制度
12.办公室值班制度
13.办公自动化系统管理实施办法

信息技术管理制度:
1.计算机管理制度
2.计算机操作流程
3.计算机授权管理制度
4.系统数据备份管理制度
5.公司计算机病毒防范制度
6.财务信息系统操作指引
7.信托业务信息系统操作指引
8.客户信息管理系统操作指引
9.证券交易信息系统操作指引

财务管理制度:
1.信托财务管理制度
2.信托资金会计核算办法
3.自有资金财务管理制度
4.自有资金会计核算办法
5.会计档案管理制度
6.财务印鉴管理制度
7.出纳差错追究制度
8.账户管理制度
9.差旅费管理制度
10.财务顾问费管理制度
11.业绩提成费管理制度

稽核审计管理制度
1.内部稽核管理制度及操作流程
2.内部审计管理制度及操作规程
3.内部审计人员执业道德规范
4.重要岗位人员离任审计操作指引
5.信托项目内部审计操作指引
6.自营项目内部审计操作指引

其他管理制度:
1.财富中心管理制度
2.信托合同管理操作规程
3.加入信托计划操作规程
4.分配信托利益操作规程
5.开具资金信托证明操作规程
6.委托代理业务操作规程
7.冻结、解冻信托账户操作规程
8.转让信托受益权操作规程
9.挂失业务操作规程
10.继承信托财产操作规程
11.信托计划开放与赎回机制操作规程
12.合格投资人认定指引
13.短信平台操作指引
14.集团客户管理办法
15.评估机构聘用管理办法
16.法律服务机构聘用管理办法
17.网络信息安全与员工微博认证管理制度

 

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