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本周共发行67款新品 最高收益率达9.7%

时间:2018-12-07 20:50:34   来源:金融界信托

  《一周最值得购买的信托产品 排行榜》聚焦一周热点,对比产品排行。金融界信托 频道联合普益标准重磅推出全新栏目,排行榜正文筛选一周热点新闻呈现,同时对一周新发行的产品按收益率进行排行,同时对热点产品进行精彩点评。

  一、本周明星产品

  本周推荐以下5只信托产品:

  1.绿色能源一号集合资金信托计划

  渤海信托发行的绿色能源一号集合资金信托计划产品期限为18个月,100万元起投,100万(含)-300万预计收益率8.6%,300万(含)以上时,收益率预计为9.0%/年。该项目用于基础产业,交易对手为南通汇业供应链科技有限公司,信托资金用于向南通汇业发放信托贷款,最终用于支持如皋经开区内新能源汽车 供应链金融业务。如皋市经济贸易开发总公司为融资人借款提供连带责任保证担保。

    2.远洋石家庄特定资产收益权投资集合资金信托计划

  该信托计划由中信信托 发行,产品期限为12个月,预期最高收益率8.2%,产品起投金额100万元,100万(含)-300万预计收益率7.2%,300万(含)-500万预计收益率8.0%,500万(含)-1000万预计收益率8.1%,1000万元以上时,预计收益率8.2%。资金用于受让河北洲升房地产 开发有限公司持有的石家庄项目特定资产收益权。交易对手为河北洲升房地产开发有限公司,项目由融资方提供土地抵押担保、股权质押担保,中信信托向项目公司委派董事,参与项目公司对外融资、对外担保、重大资产处置等重大事项决议。

    3.融创昆明孔雀镇特定资产收益权投资集合资金信托计划(A类)

  中信信托发行的“融创昆明孔雀镇特定资产收益权投资集合资金信托计划(A类)”产品期限12个月,最高预期收益率为8.6%。该项目用于房地产,交易对手为云南广视传媒地产有限公司,资金用于受让广视地产持有的昆明融创孔雀镇项目特定资产收益权。项目由融资方提供土地抵押担保、股权质押担保,融创房地产集团有限公司(主体评级AAA)为项目公司的支付义务提供全额的、不可撤销的连带责任保证担保。

  4.鼎信十四期(盐城国投)集合资金信托计划

  该产品由江苏信托发行,产品期限24个月,100万元起投,100万(含)-300万预计收益率7.8%,300万元(含)以上时,收益率预计为8.3%/年,该项目投向基础产业,交易对手为盐城市国有资产投资集团有限公司,资金用于向盐城市国有资产投资集团有限公司发放信托贷款,项目由盐城市交通控股集团有限公司提供连带责任担保。

  5.国兴1号集合资金信托计划

  渤海信托发行的“国兴1号集合资金信托计划”产品期限为18个月,100万元起投,100万(含)-300万预计收益率9.1%,300万(含)- 1000万预计收益率9.3%,1000万元以上时,收益率预计为9.6%/年。该项目用于基础产业,交易对手为盐城市大丰区兴通建设工程有限公司,资金用于向借款人发放流动资金信托贷款,用于购买苗木、建材等。盐城市大丰区城建国有资产经营有限公司和借款人股东盐城市大丰区交通投资有限责任公司为借款人按时足额偿还全部信托贷款本息提供连带责任保证担保。

  二、本周热点事件

  (一)北方信托混改 新晋股东资格获监管批复

  11月27日,天津银保监局下发《天津银保监局筹备组关于北方国际信托 股份有限公司变更股权的批复》的公告文件,公告显示,天津银保监局同意津联集团有限公司(以下简称“津联集团”)、天津市财政局、天津津融投资服务集团有限公司、天津市医药 集团有限公司、原天津轮船实业发展集团股份有限公司,将所持有的北方信托的股份转让给天津渤海文化产业投资有限公司(以下简称“渤海文投”)。

  渤海文投成立于2009年11月,注册资本为39.29亿元人民币 ,经营范围涵盖对文化艺术产业进行投资,文化场馆及设施的租赁,广告业务,商务信息咨询,百货、工艺美术品销售,物业服务等。

  上述五家股东方合计转让股份数量为25460万股,股权转让 完成后,渤海文投将持有北方信托25.43%股权。北方信托相关人士表示,渤海文投的背后是津联集团。

  北方信托主要处于两方面考量。一是此前国有资本股东有近20家,股权结构过于分散,在混改后,这样的股权结构不利于公司决策。因此在原定的混改计划中,北方信托选择由泰达系和津联系承担国企股权的角色,津联集团需要收购津联系以外的几家国有企业。二是按照银保监会 现有的信托公司 股东审核标准,津联集团在财务方面无法通过审核,因此,津联集团选择了一家在财务报表上能符合监管规定的全资子公司来收购上述几家国有企业,所以选定了渤海文投。

  在渤海文投股东身份确立后,北方信托才能召开股东大会,形成决议正式引入此前与北方信托签订混改协议的三名战略投资者,即日照钢铁 、上海申通、益科正润,三家新晋股东合计持股为50.07%。

  目前,股权转让已经完成,下一步增资扩股完成后,泰达系及渤海文投的国有资本持股将变为40%,日照钢铁、上海申通、益科正润及存量的非国有股东的持股比例将达到60%。基于这样的股权格局,民营股东有决策权,国有股东保留了否决权,对国有股东的权利起到了防护作用。

    (二)优先劣后资金比例超规定 中航信托 遭江西银监局处罚

  12月5日,中航资本 (行情600705,诊股 )控股股份有限公司发布公告,中航资本控股子公司中航信托收到江西银监局出具的《行政处罚决定书》。

  因中航信托存在个别固有资金投资信托计划受托人为唯一受益人;固有资金受让劣后信托受益权,成为信托计划劣后受益人;优先委托人与劣后委托人投资资金比例超过2:1的结构化股票投资 信托计划屡次延期且比例不断扩大的问题,江西银监局对中航信托处以80万元罚款。

  此次中航信托违规的关键点,一个是优先与劣后的投资资金比例超过规定的要求;一个是用自己的资金替别人做劣后,承担过度风险。《中国银监会 办公厅关于进一步加强信托公司风险监管工作的意见》中曾明确规定:“各银监局督促信托公司合理控制结构化股票投资信托产品杠杆比例,优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过1:1,最高不超过2:1,不得变相放大劣后级受益人的杠杆比例”。

  中航信托注册资本金46.57亿元,由中国航空 工业 集团及新加坡华侨银行 等单位共同发起组建。2017年时,因资金池不压反升等,中航信托也曾收到过罚单。当时江西银监局出具的《行政处罚决定书》显示:鉴于中航信托曾经存在非标资金池清理政策执行不到位、资金池中非标资产规模不压反升的事实,江西银监局根据相关规定,对中航信托处以20万元罚款,并责令中航信托对相关责任人给予内部问责。

  随着监管环境趋严,信托机构 收到的罚单数量有所上升。经梳理发现,监管层开出罚单的来源依据十分广泛,诸如“违规以信托财产为自己牟利;利用受托人地位赚取不当利益”、“违规发放房地产贷款”、“高管未经任职资格批准提前履职”、“证券信托结构化比例超过监管部门规定上限”、“存在经营决策不审慎、信息披露不到位的违规行为”、“管理运用信托财产、信息披露违反监管规定”、“关联交易未执行事前报告制度”、“存在非标资金池清理政策执行不到位”等。

  三、发行情况

  (一)发行规模

  本周共有25家信托公司发行了67款集合信托产品,发行数量环比减少了9款,降幅为11.84%。67款新发行的产品中,有56款产品公布了募集规模,平均计划募集规模为2.33亿元,与上周相比环比减少0.17亿元,降幅为6.80%。本周发行的信托产品总计划募集规模为130.53亿元,环比减少了41.84亿元,降幅为24.27%。

  本周募集规模最大的产品是平安信托 发行的“翔远80号集合资金信托计划(第1期)”,这是一款房地产类产品,募集规模为6.7亿元。

  (二)发行期限及收益

  从期限上看,67款新发行的产品中,有64款公布了期限,平均期限为20.81个月,环比增加了1.45个月,增幅为7.49%。

  从数量上看,期限为24个月和12个月的产品数量依旧是最多的。

  与上周发行的产品对比,24个月的产品数量略有减少,收益率略有下降;12个月的产品发行数量略有减少,收益率略有下降。

  (三)资金投资领域

  从资金运用领域来看,房地产领域产品发行了26款,工商企业领域产品发行了5款,基础产业领域产品发行了24款,金融机构领域产品发行了10款,其他领域产品发行了2款,证券市场领域发行了0款。

  与上周的发行市场比,投入到房地产市场中的产品数量减少了6只,投入到工商企业市场中的产品数量减少了1只,投入到基础产业市场中的产品数量减少了2只,投入到金融机构市场中的产品数量保持不变,投向其他领域的产品数量增加了1只,投入到证券市场中的产品数量减少了1只。

  (四)资金运用方式

  从资金运用方式上看,贷款运用类产品发行了17款,股权投资类产品发行6款,权益运用类产品发行了37款,证券投资 类产品发行了0款,组合运用类产品发行了4款,债权投资类产品发行了1款,其他类产品发行了2款。

  本周新发行的产品在资金运用方式上,依旧以贷款类和权益投资类为主,贷款类产品数量略有减少,股权投资类产品数量略有减少,权益投资类产品数量略有减少,证券投资类产品数量略有减少,组合投资 类产品数量略有增加,债权投资类产品略有增加,其他投资类产品略有增加。

  (五)机构情况

  本周共有25家公司发行了67款信托产品,其中光大、中航、国通信托 发行量最大,都为7只。

  四、成立情况

  (一)成立规模

  本周共有24家信托公司成立了62款集合信托产品。62款新成立产品中,有44款公布了成立规模,平均成立规模为0.97亿元,环比增加了0.16亿元,增幅为19.75%。本周成立的信托产品总成立规模为42.7亿元(不包含未公布成立规模的产品),环比减少了1.64亿元,降幅为3.70%。

  本周成立规模最大的是中粮信托 成立的“融泰1号集合资金信托计划第一期”,成立规模为5.958亿元,这是一款其他类产品。

    (二)成立期限与收益率

  本周共有32款新成立产品公布了期限,平均期限为20.44个月,环比增加了0.37个月,增幅为1.84%。

  收益率上,共有33款新成立产品公布了预期收益率,平均预期收益率为8.66%,环比回落了0.33个百分点,降幅为3.67%。

  (三)资金投资领域

  从资金运用领域来看,房地产领域产品成立了16款,工商企业领域产品成立了3款,基础产业领域产品成立了12款,金融领域产品成立了15款,其他领域产品成立了12款,证券市场领域成立了4款。

  (四)资金运用方式

  从资金运用方式来看,贷款类运用类产品成立了13款,股权投资类运用类产品成立了1款,其他运用类产品成立了11款,权益投资运用类产品成立了27款,组合运用类产品成立了6款,证券投资类产品成立了4款,债权投资类产品没有成立。

 

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